Salut!

Ravi de te retrouver pour cette 13ème édition (déjà) de Crypto Chronik, la newsletter qui te permet de mieux comprendre le marché crypto afin d’en tirer le maximum de profit tout en comprenant ce nouveau paradigme! 😎

Aujourd’hui, je te présente le dernier projet de mon “trio RWA”.

Je t’ai déjà présenté Chainlink et Dusk, le premier étant un projet “High cap” et le second un projet “Mid cap”, c’est au tour du projet pépite.

High/Large cap, Mid cap, Low cap et Micro cap sont des termes désignant la taille du projet en terme de capitalisation, c’est un diminutif anglais qu’on utilise beaucoup en crypto, surtout sur Twitter/X.

Plus un projet est capitalisé, moins il y a de risques (théorique), mais il y a moins de potentiels retour sur investissement.

High Cap ➡️ Haute valorisation boursière (minimum 1 milliard)

Mid Cap ➡️ Valorisation boursière moyenne (entre 100 millions et 1 milliard)

Low cap ➡️ Petite valorisation boursière (moins de 100 millions)

*Ces catégories sont mes mesures, chacun peut les ajuster selon ses préférences, on peut même ajouter deux autres catégories pour encore plus séparés les projets.

👉 Large Cap pour les projets de plus de 10 milliards

👉 Micro Cap pour les projets de moins de 10 millions de marketcap

🌊 Clearpool : La révolution du crédit décentralisé

Aujourd'hui, je te présente Clearpool, un projet qui vise à transformer le marché du crédit dans l'écosystème blockchain.

🗝 Les 3 points clés de Clearpool

1. Marché de crédit décentralisé : Clearpool offre une plateforme de prêt et d'emprunt crypto dit “sans permission”, permettant aux institutions et particulier d'emprunter sans avoir à sur-collatéraliser l’emprunt (comme c’est souvent demandé dans les autres protocoles de DeFi plus classique).

2. Gestion dynamique des risques : Le protocole utilise des taux d'intérêt ajustés dynamiquement en fonction du risque, offrant ainsi une meilleure efficacité du capital.

3. Pont entre la finance traditionnelle et la DeFi : Clearpool fournit des services DeFi de niveau institutionnel avec conformité KYC et AML, permettant une adoption plus simple pour les acteurs traditionnels.

🤔 Qu'est-ce que Clearpool ?
Clearpool est un marché de crédit décentralisé qui permet aux utilisateurs de prêter leurs actifs crypto à des institutions vérifiées, tout en gagnant des intérêts composés.

Contrairement aux protocoles de prêt traditionnels, Clearpool ne nécessite pas de sur-collatéralisation, ce qui le rend particulièrement attractif pour les emprunteurs institutionnels.

Dans le monde réel, Clearpool pourrait être comparé à une plateforme de prêt entre pairs, mais orientée vers les institutions et optimisée pour les actifs numériques.

📈 Potentiel de croissance
Le potentiel de croissance de Clearpool est significatif :

• Le marché du crédit non garanti est estimé à plusieurs billions de dollars.

• Clearpool comble un vide important dans l'écosystème DeFi en ciblant les emprunts institutionnels non garantis.

• La capitalisation boursière actuelle de 84 millions de dollars (141 millions en fully diluted) comparé à ses concurrents comme Maple (115 millions) ou GoldFinch (223 millions)

*J’aime énormément Maple🍯 également, mais il dépassait les 100 millions de marketcap et je voulais proposer un projet sous les 100 millions.

🤝 Partenariats et adoption
Clearpool a établi des partenariats stratégiques, notamment :

• Hex Trust pour la garde d'actifs

• X-Margin pour l'analyse de crédit

• Parsiq pour les oracles de données

Des emprunteurs notables incluent Wintermute, Amber Group, et Folkvang Trading.

🪙 Tokenomics
Le token CPOOL est au cœur de l'écosystème Clearpool :

• Utilité : Gouvernance, staking, et accès à des fonctionnalités premium

• Staking : Les détenteurs peuvent staker leurs CPOOL pour gagner des récompenses et participer à la gouvernance

• Bridge : Un pont permet le transfert sécurisé de CPOOL entre Ethereum et Polygon

  

Les tokens achetés lors de l’ICO par des investisseurs sont déjà tous débloqués, il ne reste que du supply dédié à l’écosystème (récompenses, réserve, etc..)

💰 Revenus et adoption
Il est plutôt difficile de trouver des chiffres précis sur son adoption, mais ces chiffres nous donnent de bon insights.

• 500 millions de volume total de prêts accordés

• Environ 5 millions d’intérêts payés

• La valeur totale verrouillée (TVL) de 30 millions

• Il y a 13 emprunteurs vérifiés pour plus de 130 millions d’emprunts actuellement.

Source

🔍 Innovations et développements récents

1. Lancement sur Base : Clearpool a récemment étendu ses services à la blockchain Base, offrant ainsi un accès institutionnel au crédit on-chain avec des coûts de transaction réduits.

   

2. Pools de prêt personnalisés : Clearpool permet la création de pools de prêt sur mesure, offrant plus de flexibilité aux prêteurs et aux emprunteurs.

3. Intégration de l'analyse de risque : Utilisation de technologies avancées pour évaluer et gérer les risques de crédit en temps réel.

🚀 Clearpool Prime : Une nouvelle frontière pour le crédit privé 😉

Dans la continuité de son innovation, Clearpool a récemment lancé Clearpool Prime, une plateforme révolutionnaire visant à transformer le crédit privé pour les institutions. Cette initiative s'inscrit dans la même lignée que d'autres projets blockchain axés sur les marchés privés, comme Dusk, que nous avons abordé dans un article précédent.

Clearpool Prime se distingue par plusieurs caractéristiques clés :

1. Accès institutionnel : La plateforme est conçue spécifiquement pour les institutions financières, offrant un environnement sécurisé et conforme aux réglementations pour les opérations de crédit privé.

2. Tokenisation des actifs : Clearpool Prime permet la tokenisation des actifs de crédit privé, facilitant ainsi leur gestion et leur échange sur la blockchain.

3. Transparence et efficacité : En utilisant la blockchain, Clearpool Prime offre une transparence accrue et une efficacité opérationnelle améliorée dans le processus de prêt et d'emprunt.

4. Intégration avec Optimism : Le lancement de Clearpool Prime sur Optimism permet de bénéficier de transactions rapides et à faible coût, tout en maintenant la sécurité du réseau Ethereum.

5. Gestion avancée des risques : La plateforme intègre des outils sophistiqués d'évaluation et de gestion des risques, essentiels pour le marché du crédit privé.

Clearpool Prime représente une belle évolution dans l'écosystème Clearpool, ouvrant des opportunités pour les institutions dans le domaine du crédit privé blockchain.

Cette initiative s'aligne parfaitement avec la tendance croissante de la tokenisation des actifs du monde réel (RWA) et le développement des marchés privés sur blockchain.

On est sur un petit projet sous radar, mais qui tourne, alors oui, on est pas sur du Ondo et compagnie, mais c’est normal, 80 millions de market cap c’est ridicule comparé au potentiel de marché des RWA.

Est-ce que Clearpool arrivera à sortir du lot? L’avenir nous le dira bien assez tôt.

L’adoption long terme et les défis réglementaire sont les clés pour tout projet RWA.

Rejoins mon groupe Telegram 🐸

Avec un ami, j’ai ouvert un groupe Telegram ou partage tout ce qui nous semble pertinent d’être partagé, des astuces, des nouveaux protocoles à essayer, etc..

📰 Les Petites Chronik…

Ça t’intéresse d’en savoir plus sur les flatcoins ? 💡

Si oui, réponds juste “Oui” à ce mail

• BlackRock's BUIDL Fund atteint 500 millions de dollars : Le marché des bons du Trésor américain tokenisés atteint 1,8 milliard de dollars, avec le fonds BUIDL de BlackRock atteignant une valeur de 500 millions de dollars. Source

• Annonce d'un stablecoin sans frais sur Tron par Justin Sun : Le fondateur de Tron, Justin Sun, annonce le lancement d'un stablecoin sans frais sur Tron d'ici le quatrième trimestre, avec des plans d'expansion vers Ethereum et les chaînes compatibles EVM. Source

• Crypto.com se rapproche de son pic de part de marché de 2022 : La part de marché de Crypto.com augmente à 31%, se rapprochant de son pic d'avril 2022, grâce à l'activité accrue des traders de détail et des volumes de trading constants. Source

  

• L'inflation américaine devient négative en juin; le Bitcoin augmente : L'inflation aux États-Unis a été négative en juin, entraînant des attentes accrues de baisse des taux par la Fed et une hausse des prix du bitcoin. Source

• MakerDAO X BlackRock : MakerDAO prévoit d'investir 1 milliard de dollars dans des bons du Trésor tokenisés, attirant l'intérêt de BlackRock's BUIDL, Ondo, et Superstate. Source
  

• Niveau de peur le plus élevé dans le marché crypto depuis janvier 2023 : Le marché de la crypto connaît son plus haut niveau de peur depuis janvier 2023. Source

  

• Goldman Sachs lancera trois projets de tokenisation d'ici la fin de l'année : Le chef des actifs numériques de Goldman Sachs annonce le lancement de trois projets de tokenisation d'ici la fin de l'année. Source

• Sygnum Bank lance Sygnum Connect : La banque suisse Sygnum annonce le lancement de Sygnum Connect, un réseau de règlement instantané multi-actifs 24/7 pour les transactions fiat-actifs numériques pour les institutions, LPs, etc. Source

La 13ème édition de Crypto Chronik, c’est déjà fini, n’hésitez pas à rejoindre le groupe Telegram, on partage pleins de trucs cools! Le dernier en date est le memecoins $MONGY sur Solana, partagé à 2m de marketcap et actuellement à 10m de marketcap.

Un joli x5. Et ça me permet de vous rappeler que vous gagnez de l’argent uniquement quand vous prenez vos profits, sinon c’est juste des gains virtuels!